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钜派投资董事长倪建达:取经海外同行,打造中国版“黑石”
本文来源: 钜派投资 2018-09-29 12:13 作者: 钜派投资

导读:

“做金融行业,善良比聪明更重要!”《钜焦》第四期节目录制过程中,为什么倪建达在话题探讨中至少3次重复这句话?

面对鱼龙混杂、良莠不齐的金融投资品,路琰给投资人支实招:如何练就火眼金睛,甄别真伪信息?

未来中国财富管理行业将面对全球竞争,如何向海外同行“取经”?

本期《钜焦》栏目特邀中国房地产金融总编辑凤晓龙担任主持人。做客嘉宾分为是:钜派投资集团董事长兼CEO倪建达、华尔街见闻副总裁路琰。

为什么钜派对标黑石?

资深媒体人出身的路琰,采访过国内外多位知名企业家。节目开场时,凤晓龙首先给路琰抛了个问题,让她形容下对倪建达的第一印象。路琰认为,通过短暂的接触,可以看出,倪建达职业经历和人生经历都足够丰富,是一个有战略眼光和方向感的企业家。

从地产行业跨到财富管理领域,倪建达既是精通财富管理的地产人,也是深知地产的财富管理人。他带领的钜派投资集团被称作中国深谙房地产行业的财富管理公司。究其原因,首先,作为掌门人,倪建达现任中国房地产协会副会长,拥有30多年地产管理经验。不仅如此,钜派管理团队中,也有不少人是地产上市公司高管出身。他们用地产管理人的丰富经验研究中国经济发展和财富管理发展,引领钜派成为行业标杆。

此外,易居入股钜派,成为钜派大股东之后,打牢了钜派在中国房地产金融领域的“霸主”根基。易居股东包括了恒大、碧桂园、万科等26家中国百强房企。凭借着在房地产业内的资源积累,钜派与中国房地产综合排名前50强企业保持着长期的战略合作伙伴关系。

无独有偶,在大洋彼岸的美国,黑石集团正是凭借以房地产投资为主要阵地的多条产品线,从一家只有4名员工的公司,成长为享誉全球的PE天王。倪建达说,成为中国版“黑石”是钜派的目标。

做理性投资人很重要

现如今,国内金融机构数量多,可供投资人选择的产品也很多。在目前市场格局变化中,倪建达认为行业面临的考验正在来临,政府加强行业监管是要解决市场鱼龙混杂、良莠不齐现象,最终目的是市场得以健康发展。

“做金融行业,善良比聪明更重要!”倪建达反复强调这句话的重要性。在他看来,行业需要有正确价值观指引,只有善良的企业才会为高净值人群提供专业服务。

与此同时,作为投资者,除了理性看待风险之外,还要深入了解自己选择的投资平台,以及对当下投资环境、市场宏观经济有所研判。倪建达建议做风险投资切忌只看收益,盲目跟风。

对此观点,路琰表示赞同。她说,无论是监管政策,还是产业政策,抑或是宏观经济政策对投资都会产生较大影响。多看官方媒体发布的政策及解读,能够提升投资人的判断力。虽说现在是网络时代,获取信息渠道多样化,但投资人也应当首选权威媒体了解信息,学会甄别信息真伪。

虽然投资人专业度赶不上财富管理从业人员,但是基本风险意识要有。怎样甄别产品信息?路琰为投资人支起实招。例如:有投资机构承诺今年年化利率能够达到80%,得到这样的信息后,投资人首先应当考察这家机构去年、前年等过往时间里,同类型产品实际收益率达到多少?而不是光看眼前对方承诺的收益。此外,该产品信息来源于哪里?这家公司行业表现如何?这些都是背景调查事项。

中国财富管理行业要向海外同行“取经”

据统计,目前,美国财富管理规模为68万亿左右,我国财富管理规模在26.5万亿左右,与美国相差3倍左右。从第三方财富管理机构数量来看,美国不超过2000个。中国有20000多个,是美国的10倍左右。

值得关注的是,近些年,随着中国高净值财富阶层逐渐增加,海外财富管理机构也在关注及开拓中国市场。相比中国财富管理机构来说,海外财富管理机构服务机制较为稳定,包括对产品预期的管理,对所服务阶层的管理均有一套成熟机制。路琰认为,海外财富管理机构有两点值得学习,其一,他们定位清晰,只会服务最适合自己机构的投资人,而不是“来者不拒”;其二,在产品服务之外,他们注重培养投资者对市场和风险的正确认识,这也是投资机构与投资人建立信任的基础。

倪建达从另一个切入点分析了竞争格局中,财富管理行业从业者如何争取自己的客户,谋求更好的行业发展?他说,制胜法宝正是专业和善良。目前,中国高净值客户中很大一部分占比来自第一代企业家。如果专业性不够,这些企业家怎么会放心将自己的财富交给一个没他资深的人去管理?随着中国市场越来越开放,未来,财富管理行业竞争对手不局限于国内同行,还将来自正在拓展中国市场的海外企业。倪建达预测,未来5-10年,中国现存的20000多家财富管理公司经过洗牌出局,最终剩下的不会超过2000家。

中国经济下半场走势分析

近期,个人所得税调整、房产税即将推出等成了老百姓热门探讨话题。税改对于中国经济发展及走向会产生怎样的影响呢?对此,路琰表示,相比其它国家来说,中国企业赋税水准排在世界前列,征税和社保调整也是官方机构向行业释放出的积极信号,企业赋税减轻,个人所得税实行新的缴税标准能够刺激消费,扩大内需。相较于大规模基建投资来说,减轻赋税才会使积极财政更有成效。

倪建达用了一个形象的比方分析了中国经济现状。他认为,目前中国经济体量已经长大成人,但是管理质量、解决问题的水平等还处于青春期的少年阶段。中国经济下半场发展,倪建达仍持乐观心态。他认为,伴随着经济发展,也会产生更多的投资机会、企业发展机会。

 

 

【责任编辑;牛夏风】

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